나를 위한 미국주식 매수를 위한 기본 마인드.

【1️⃣ 투자 원칙】

미국 주식 투자의 핵심은 【지지 않는 투자】를 만드는 것이다.
즉, 큰 손실로 시장에서 밀려나지 않고 장기적으로 복리 효과를 누리는 구조를 짜야 한다.
이를 위해서는 거시(시장 환경), 기업(펀더멘털), 기술(타이밍), 그리고 포트폴리오 관리라는 네 축을 동시에 활용해야 한다.

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【2️⃣ 거시 분석: 시장에 맞추는 전략】

주가는 약 80%가 거시 환경에 의해 결정된다.
따라서 미국 주식에 투자할 때는 금리, 인플레이션, 경기 선행지표, 달러, 유가, 크레딧 스프레드 등을 반드시 점검해야 한다.
예를 들어 금리가 상승 국면이면 성장주보다 가치주, 배당주가 강세를 보인다.
반대로 금리 인하와 경기 회복 조짐이 나타나면 성장주와 경기민감 섹터가 기회를 만든다.

즉, 먼저 【리스크 온/오프 국면】을 판단한 뒤 섹터와 종목 비중을 조절해야 한다.

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【3️⃣ 기업 분석: 좋은 기업, 좋은 가격】

기업 선택은 펀더멘털이 핵심이다.
매출과 FCF(잉여현금흐름)가 꾸준히 성장하고, ROIC가 높으며, 경쟁 우위를 지닌 기업이 이상적이다.
빚이 과도하지 않고 이익률 개선 여지가 있는 기업을 워치리스트에 두고,
거시 환경과 맞아떨어지는 섹터 안에서 그 기업을 골라내는 방식이 안전하다.

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【4️⃣ 기술 분석: 비싸게 사지 않고, 나빠지기 전에 판다】

매수·매도 타이밍은 단순히 감이 아니라 규칙으로 정해야 한다.
예를 들어 신고가 돌파 후 거래량 동반 상승, 이동평균선 위 추세 복귀, 추세선 지지 확인 같은 신호에서 들어가고,
핵심 지지선 붕괴나 거래량 없는 가짜 돌파가 나오면 빠르게 축소·청산한다.

즉, "싸 보일 때 사는 게 아니라 강한 추세가 확인될 때" 들어가야 한다.

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【5️⃣ 포트폴리오 구조: 코어-위성 전략】

코어(6080%)는 시장 전체를 추종하는 ETF(SPY, VTI)나 퀄리티·배당 ETF, 현금·단기채를 담는다.
위성(2040%)은 현재 거시 국면에 맞는 섹터 ETF(예: 기술주 QQQ, 산업·소재 XLI/XLB, 헬스케어 XLV)나 개별 성장주 바스켓으로 구성한다.

이렇게 하면 코어가 방어 역할을 하고, 위성이 초과 수익 기회를 만든다.
결국 시장이 흔들려도 계좌 전체가 퇴장당할 가능성을 줄일 수 있다.

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【6️⃣ 실행 단계】

지금 시장의 거시 환경(금리, 인플레, 경기 흐름)을 체크한다.

그에 맞는 섹터와 산업을 고른다.

좋은 기업을 워치리스트에 올리고, 기술적 추세가 확인되면 매수한다.

포트폴리오는 코어-위성 구조로 짜고, 단일 종목은 1~5% 이내로 제한한다.

손절 기준을 미리 정하고, 거시 국면 변화가 오면 리밸런스를 한다.

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